Client Onboarding hybride dans le secteur bancaire
Voici comment fonctionne le Client Lifecycle Management aujourd’hui dans le secteur bancaire
Dans le banking également, le Client Lifecycle Management (CLM) cartographie tout le cycle de vie des clients – Digital Client Onboarding, suivi, clôture ou liquidation. Avec notre processus de Client Onboarding hybride, les clientes et clients de votre banque ouvrent des produits ou entrent en relation à domicile et/ou dans l’agence. De manière continue, sans papier et sans rupture de support.
Vos avantages
Client Onboarding hybride dans l’agence et/ou à domicile
Processus d’ouverture 100% identique en agence et en self service en ligne
Contrôle préalable de toutes les données conformément aux réglementations et directives
Dans quel cas est-ce la bonne solution?
Le Client Onboarding est la solution hybride idéale pour acquérir de nouveaux clients, indépendamment du lieu, du moment ou du terminal. Il numérise et standardise les processus, automatise les tâches du front office et du back-office, utilise le canal des agences et du self service, augmente l’efficacité des processus et renforce la sécurité.
Vos avantages
- Processus d’ouverture hybride sans rupture de support ni perte de données
- Ajustement de chaque étape du Client Onboarding à vos processus
- Suivi numérique transparent des clients au front office et au back-office
Pourquoi avec Swisscom?
- Exclusif: Swisscom est la seule à proposer un Client Onboarding hybride pour les banques avec un processus d’ouverture 100% identique en agence et en ligne.
- Complet: CI/CD, questions KYC, univers de produits, contrôle des personnes politiquement exposées et vérification de l’adresse, identification en ligne avec vérification de la zone lisible par machine.
- Individuel: le Client Onboarding est simple et rapide à configurer et est aussitôt prêt à l’emploi.
Offre de Client Onboarding
Client Onboarding Try & Buy
Testez le Client Onboarding hybride avec notre offre Try & Buy pour max. 100 nouveaux clients, sans engagement.
En savoir plus
Client Lifecycle Management System
Cette fiche liste toutes les prestations de notre CLMS en général et de notre Client Onboarding en particulier.
Vos principaux avantages
Try & Buy
Saisissez l’occasion et testez pendant 3 mois toutes les fonctions du Client Onboarding. Il est personnalisé avec différents éléments: logo, CI/CD, données KYC, univers de produits et documents d’ouverture. Durant 3 mois, vous pouvez ouvrir jusqu’à 100 comptes clients.
Client Lifecycle Management System
Notre CLMS couvre toutes les phases de vos relations clients. Client Onboarding, suivi clients, clôture – vous pouvez personnaliser chaque processus. Les règles intégrées garantissent le respect de toutes les exigences réglementaires.
Client Onboarding Banking
Vos clients bénéficient de multiples avantages. Ils ouvrent des comptes ou produits rapidement, 7×24 h et sans rupture de support. Et ils peuvent y accéder et utiliser tous leurs services aussitôt après avoir signé numériquement la demande.
Exemples d’application
Client Onboarding hybride
dans l’agence et/ou à domicile
Le Client Onboarding hybride de Swisscom couvre l’ensemble du processus d’onboarding. Le système guide les utilisateurs à chaque étape du processus en fonction du flux de travail, vérifie automatiquement toutes les données et les prépare pour le back-office et le service Compliance. Grâce à l’approche hybride, il est possible de basculer à tout moment entre le canal de l’agence et celui du self-onboarding.
Exemple: le conseiller client commence le Client Onboarding, saisit toutes les données KYC et aborde les différents produits avec une nouvelle cliente. Celle-ci a besoin de temps pour se décider. Le soir, chez elle, elle reprend l’onboarding débuté par le conseiller, fait son choix parmi l’univers de produits, s’identifie avec l’identification en ligne intégrée et termine elle-même le Client Onboarding.
Bien entendu, il est possible de démarrer en self service et de changer de canal plusieurs fois.
Un jeu de documents est généré pour chaque Use Case.
Produits et services bancaires possibles:
- comptes de paiement (comptes privés CHF/EUR)
- comptes d’épargne (CHF/EUR, jeunes/enfants)
- comptes de prévoyance (épargne 3a, 3e pilier)
- cartes bancaires et Maestro
- cartes de crédit (CHF/EUR)
- prepaid Mastercard
- sets de produits/comptes
- e-banking avec documents d’ouverture signés
Intégration
dans le site web et/ou les processus bancaires
Le Client Onboarding de Swisscom peut être intégré de manière transparente
- au site web de la banque (7×24 h) via l’interface CLMS du self service (CLMS Selfservice GUI)
ou
- aux processus de la banque via l’interface CLMS de l’agence (CLMS Branch Case GUI)
et il couvre l’ensemble du processus d’onboarding.
Le système guide les nouveaux utilisateurs ou les conseillers clients à chaque étape du processus en fonction du flux de travail, vérifie automatiquement toutes les données et les prépare pour le back-office et le service Compliance. Un jeu de documents d’ouverture est généré pour chaque Use Case.
Produits et services bancaires possibles:
- comptes de paiement (comptes privés CHF/EUR)
- comptes d’épargne (CHF/EUR, jeunes/enfants)
- comptes de prévoyance (épargne 3a, 3e pilier)
- cartes bancaires et Maestro
- cartes de crédit (CHF/EUR)
- prepaid Mastercard
- sets de produits/comptes
- e-banking avec documents d’ouverture signés
Envie de surprendre vos nouveaux clients? Discutons ensemble des nombreuses possibilités du Client Onboarding. Nous sommes là pour vous conseiller et vous accompagner.